Étape 3 - Obtenir les prestations
Logistique

Aider à obtenir l'accès aux services bancaires

Temps
Expertise
Partenariats

Pour les personnes sous-bancarisées - ce qui signifie qu'elles ont un accès limité ou aucun accès aux institutions financières traditionnelles - il est difficile d'accéder aux prestations par chèque ou par dépôt direct. Certaines prestations nécessitent un compte d'épargne enregistré, comme le Bon d'études canadien qui requiert un régime enregistré d'épargne-études (REEE).

Votre organisme peut aider les clients à accéder aux services bancaires en atténuant leurs inquiétudes à ce sujet ou en les aidant à ouvrir un compte.

Vous devez être prêt à fournir les éléments suivants :

  • Temps du personnel — Le personnel aura besoin de temps (60 à 120 minutes par rencontre) pour aider les clients à remplir les formulaires ou pour accompagner les clients à la banque ou à la coopérative de crédit. (Reportez-vous à la section « Exemples » pour connaître les renseignements nécessaires pour ouvrir un compte).
  • Ressources — Des renseignements non biaisés, accessibles et faciles à comprendre, tels que des dépliants ou des renseignements provenant d'Internet, peuvent aider les clients à se renseigner sur les différents types de comptes. Vous pouvez également utiliser Outil de comparaison de comptes.
  • Partenariats — Certaines communautés établissent des liens avec des banques et des coopératives de crédit locales vers lesquelles elles aiguillent les membres de la communauté lorsqu'ils souhaitent ouvrir un compte. Cela peut contribuer à atténuer les inquiétudes que le client peut éprouver à l'idée de se rendre dans une banque et à lui assurer un bon accueil.
  • Formation — Il est important que le personnel reçoive une formation de base pour comprendre les fondements du système et des produits financiers. Le module Mon argent au Canada sur le système financier canadien est un bon point de départ.

Si c'est nouveau pour votre organisme, voici quelques bonnes pistes pour commencer :

  • Parcourez l’outil de comparaison de comptes pour vous y familiariser et voir quelles sont les options bancaires disponibles dans votre communauté.
  • Renseignez-vous sur le système financier canadien si vous ne le connaissez pas encore
  • Communiquez aux membres de la communauté les avantages d'obtenir un compte par le biais d'ateliers ou de promotions et d'infolettres sur les médias sociaux.
  • Réservez du temps pour aider les membres de la communauté qui souhaitent ouvrir un compte dans le cadre de séances individuelles ou d'ateliers; si nécessaire et si possible, accompagnez les clients à la banque pour les soutenir.

  • Aidez à couvrir les frais de transport si le membre de la communauté en a besoin pour se rendre à la banque.
  • Si les membres de la communauté n'ont pas les pièces d'identité nécessaires pour ouvrir un compte, dirigez-les vers un organisme qui peut les aider si vous n'offrez pas ce service.
  • Établissez des contacts avec les représentants des banques et des coopératives de crédit de votre communauté et faites-leur part des difficultés auxquelles les membres de votre communauté peuvent être confrontés lorsqu'ils ouvrent un compte. Voyez s'il existe des moyens pour la banque ou la coopérative de crédit de vous aider.

  • Community Financial Counselling Services (CFCS) à Winnipeg travaille avec une coopérative de crédit locale qui a accepté de renoncer aux frais d'adhésion de 5 $ exigés pour ouvrir un compte. Le personnel de CFCS confirmera qu'il connaît le client. Le compte est nécessaire pour recevoir le dépôt direct automatique requis pour bénéficier de certaines prestations. Cela peut représenter une économie considérable pour un client qui encaissait auparavant ses chèques dans un Money Mart. Il élimine un obstacle financier supplémentaire pour le client.
  • Découvrez ce dont vous avez besoin pour ouvrir un compte de banque au Canada.
  • Visitez le site SmartSAVER pour savoir comment aider une personne à ouvrir un REEE pour son enfant dans le cadre du programme MySmartFUTURE.
  • Obtenez de l'aide pour faire une demande de REEI par l'intermédiaire de PLAN.

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